第 1 章 绪论
1.1 研究背景与目的
拿中国的大部分私人银行来说，银行业务都可达到高净资产。在多位投资者的投资下，如存款、债券、现金、股票及其他金融资产。有的人可以获得近百万美元的投资收益。专业投资者，企业管理和专业知识商人，家庭财富，接班人和企业家构成了中国的高净值人群。根据该系统在过去的 2003?2010 年，中国高净值人口比例增加了一年。达到 24％，成为全球增长最快的国家之一。据预测，
1.1 研究背景与目的
拿中国的大部分私人银行来说，银行业务都可达到高净资产。在多位投资者的投资下，如存款、债券、现金、股票及其他金融资产。有的人可以获得近百万美元的投资收益。专业投资者，企业管理和专业知识商人，家庭财富，接班人和企业家构成了中国的高净值人群。根据该系统在过去的 2003?2010 年，中国高净值人口比例增加了一年。达到 24％，成为全球增长最快的国家之一。据预测，
与 2009 年相比，2013 年中国百万富翁的人数能够增加 40 万，平均个人投资净资产能够两百万美元，并且每年都在持续增长。1然而，面对 2015 年以来央行 5次降息、5 次降准，汇率贬值，货币持续宽松，固收类产品收益率“跌跌不休”等国内经济下行压力，私人财富如何合理配置资产，实现财富的保值增值，已成为摆在高净值人群面前的一道难题。
第 3 章 我国私人海外财富管理业务环境及需求分析 ............................. 22
近年来国内高净值人群普遍将目光转向海外资产，优化资产配置、分散投资风险。而地产是最受欢迎的投资标的，在海外投资中，
有超过四成的投资项目与地产投资有关，占据着所有海外投资项目的最大的比例;接下来是股票和其他固定收益。同时，在高净值人群中，有人分之一者认为海外投资有值得人期待的回报率，对此充满了信心，近一半较有信心。然而，也正如查理芒格所言:“海外财富配置绝非易事”，不仅需要 QDII 基金、SPV 特殊项目、境外上市公司员工持股计划、商业银行外币理财、资金转到境外投资等专业投资知识，更要对投资低法律法规有所掌握。因此，委托专业化、私密化的私人海外财富管理机构，专业运作海外置业、海外移民、海外保险，以及对接海外的 VC、PE、公募基金等海外财富产品，正日益受到高净值人群的青睐。据公开数据显示，目前国内私人第三方理财机构超过 2000 家，私人海外投资机构的发展正迎来难得的“春天”。
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1.2 研究意义
1.2.1 理论意义
私人财富管理相关理论国内研究的并不多，相关研究多出现于美欧等市场经济较为成熟的国家。本文将综述投资组合理论、生命周期消费理论等，并对私人财富管理的相关要素：“投资人、财产配置、投资工具”等进行综述，从而为后面探讨第三方财富管理机构如何把控自营或代销产品风险，优化境外资产投资配置，奠定理论基础。
1.2.1 理论意义
私人财富管理相关理论国内研究的并不多，相关研究多出现于美欧等市场经济较为成熟的国家。本文将综述投资组合理论、生命周期消费理论等，并对私人财富管理的相关要素：“投资人、财产配置、投资工具”等进行综述，从而为后面探讨第三方财富管理机构如何把控自营或代销产品风险，优化境外资产投资配置，奠定理论基础。
1.2.2 实践意义
改革开放之后，我国财富迅速积累，为此，本研究对美国、欧洲等国财富管理经验进行梳理，在比较研究的基础上，提出了推动类似于金地类型的第三方财富管理机构长期健康发展的策略路径和相关政策建议。
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第 2 章 私人财富管理相关理论概述
2.1 私人财富管理的内涵及意义
2.1.1 私人财富管理的内涵
1、私人财富管理的定义
私人财富管理概念并非与金融业同步发展的，而是其重要的依赖因素。18世纪中叶，瑞士首次出现私人财富管理组织机构，主要原因在于瑞士拓展金融业服务领域，将管理目标转向个人资产管理。随着经济不断发展，金融发展理论、投资组织理论都得到前所未有的完善与补充，从而形成针对私人财富管理的重要运行机制。随着私人财富管理所占比例越来越大，得到理论及实践领域的普遍关注。因此，私人财富管理已成为金融服务的重要组成部分。
改革开放之后，我国财富迅速积累，为此，本研究对美国、欧洲等国财富管理经验进行梳理，在比较研究的基础上，提出了推动类似于金地类型的第三方财富管理机构长期健康发展的策略路径和相关政策建议。
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第 2 章 私人财富管理相关理论概述
2.1 私人财富管理的内涵及意义
2.1.1 私人财富管理的内涵
1、私人财富管理的定义
私人财富管理概念并非与金融业同步发展的，而是其重要的依赖因素。18世纪中叶，瑞士首次出现私人财富管理组织机构，主要原因在于瑞士拓展金融业服务领域，将管理目标转向个人资产管理。随着经济不断发展，金融发展理论、投资组织理论都得到前所未有的完善与补充，从而形成针对私人财富管理的重要运行机制。随着私人财富管理所占比例越来越大，得到理论及实践领域的普遍关注。因此，私人财富管理已成为金融服务的重要组成部分。
所谓的个人理论指的是为了实现金融业务安全，采取适当的措施及手段，对投资、风险及消费等流程进行管理，从而实现个人的财富自由。从业务特征来看，个人帐户普遍起点较低，金融机构通过提供丰富的金融产品实现理财目标，大多都是以传统产品为主。
所谓的私人财富管理是指为富裕及高端客户供多元化的金融服务。维基百科提出：“私人财富管理指的是采取私人订制手段，为高端客户提从投资及财务规划的服务类型”；摩根士丹利认为：“私人财富管理主要是指为家庭、个人提供资金及其它标的物重审的金融服务”。从所有的财富管理类型来看，信托资金往往具有市内净值，服务模式只需要根据客户需求，在遵重尊重和隐私的前提下，提供具有个性化、针对性的服务产品，以提升私人财富管理的综合性及全面性。
私人财富管理是一个完善的服务体系，强调为高端客户提供极具个性化的定制服务。基于此，其本质应当选择客户为服务中心，围绕客户生活中的方方面面提供产品及服务。
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2.2 私人财富管理业务相关要素解析
2.2.1 资产配置内涵及型态
1、资产配置的内涵
现代投资管理体系下的投资运行需要经历三个阶段:计划、实施和优化管理。其中，最为首要的对投资管理决策起最重要作用的投资计划，对资产配置的理解必须基于对机构投资者资产负债性质和普通股和固定收益证券投资特点的深刻理解。在此基础上，资产管理还可以提高期货和期权等衍生金融产品的资产配置效果，或采取其他策略实现资产配置的动态调整。不同的配置有其独特的理论基础，行为特征和支付模式，适合不同的市场环境和客户投资需求。
私人财富管理是一个完善的服务体系，强调为高端客户提供极具个性化的定制服务。基于此，其本质应当选择客户为服务中心，围绕客户生活中的方方面面提供产品及服务。
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2.2 私人财富管理业务相关要素解析
2.2.1 资产配置内涵及型态
1、资产配置的内涵
现代投资管理体系下的投资运行需要经历三个阶段:计划、实施和优化管理。其中，最为首要的对投资管理决策起最重要作用的投资计划，对资产配置的理解必须基于对机构投资者资产负债性质和普通股和固定收益证券投资特点的深刻理解。在此基础上，资产管理还可以提高期货和期权等衍生金融产品的资产配置效果，或采取其他策略实现资产配置的动态调整。不同的配置有其独特的理论基础，行为特征和支付模式，适合不同的市场环境和客户投资需求。
资产配置作为投资过程中的重要环节，对投资组合相对绩效也会产生重要的影响，研究显示，在投资组合业绩中，资产配置的贡献率能够超过百分之九十，
一方面，投资收益受到盈利能力、信息规模、投资特点、投资目标和投资时间的影响，资产配置能够降低分项风险，提高投资收益。再着，集中于单一资产的投资已经不局限于国内市场，不管是国内的还是国际的资产配置，货币风险管理都是需要考虑的重要因素。从这一方面来看，比较单一的资产投资方案是不能适应资产配置需求的，和投资者的投资需求也不相适宜。非系统风险由于它的渐进性可以弥补单一资产带来的缺陷，从实际投资需求来看，要实现资产配置目标，就要根据投资者风险偏好的类别和历史业绩对于投资组合中的各类资产进行有序规划，减少风险发生的几率从而绝大投资收益增长的空间，在丰富的资产类别下进行组合，可以实现投资组合的多元化，在相同风险下，全球资产组合应该能够在严格意义上使长期利润高于国内投资组合，从而提供类似的回报或降低风险。提供类似的收益或降低基于风险。相比之下，当投资者因投资项目而减少投资机会时，他们只能使用狭窄的市场投资组合限额，投资选择必然有限，长期回报和风险状态也将受到不利影响。
在为客户配置资产时，我们需要在投资前后做一系列的准备工作，并总结投资表现。 因此，财富管理专业服务团队的特点更为显着。其工作通常以集体方式进行，为客户提供全面周到的服务。
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在为客户配置资产时，我们需要在投资前后做一系列的准备工作，并总结投资表现。 因此，财富管理专业服务团队的特点更为显着。其工作通常以集体方式进行，为客户提供全面周到的服务。
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3.1 私人海外财富管理业务环境 ........................ 22
3.1.1 行业环境分析 .......................... 22
3.1.2 内部环境分析 .................. 23
第 4 章 金地投资公司私人海外财富管理业务现状调研 ................ 29
4.1 金地公司私人海外财富管理业务简介 ..................... 29
4.2 金地公司私人客户及财富特点 .................... 29
第 5 章 金地公司私人海外财富管理业务发展策略 ............................. 50
5.1 金地公司私人海外财富管理业务发展的策略方向 ........................ 50
5.2 金地公司私人海外财富管理业务发展的具体策略 .................. 50
第 5 章 金地公司私人海外财富管理业务发展策略
5.1 金地公司私人海外财富管理业务发展的策略方向
第一，强化自身实力，不断提升国际竞争力，提升内部职员的素质。开办各种形式培训，加大相关理论研究，国际投资资产证券化最新进展应当密切关注，同时将中国现状结合起来，创造合理正确的投资策略。了解并继续熟悉投资资产证券化方面的投资理念。吸引专业投资者以及塑造投资精英，提高高科技的运用，要想从资产证券化中获利，不仅要有扎实的相关投资知识，还对专业人才要求也较高。投资费用的厘定、风险的评估、产品的成功创新和投子单的成功设计都需要高水平的技术。建设健全的内部管理体系。第二，改善内部岗位管理的体系。建设合格的信用评级机构，提升信用度。对于投资资产证券化来讲，做出了较大的违约赔偿积极投资策略，减少投资活动的失败几率。国内的信用评级机构存在着透明度低、随意对信用评级等问题，造成投资者的不认可，这将会对我国投资产业的发展造成深刻的负面影响。由此可见，建设合格的信用评级机构，以实现全面、公正、科学为实质，可以促进我国资产投资进展。第三，建立合理的投资组织结构。在建立合格的组织结构前，应当明确政府、企业部门、监管部门等在投资过程中的职责和范围，保证所有部门的投资意向是透明的，避免非法交易，使得资金能够顺利进入正确的投资渠道，跟自己专属投资部门挑选投资精英，制定恰当的奖励制度，促使获得更好的收益。
.....................第 6 章 研究结论与展望
6.1 研究结论
通过对国内投资公司海外私人财富管理业务发展策略的研究显示：在进行产业投资中，创造一个优惠并且宽松的环境，用来鼓励和支持投资的快速发展。私人财富投资是经济发展过程中的必然产物，是金融业和经济业在发展中必然要经历的阶段，私人财富投资是作为金融产品来面世，同时目前经济发展情况也为其他投资基金的发展提供了适合的环境。
参考文献（略）