本文是一篇论文选题，本文以私募基金的投资流程作为主线，按“投、募、管、退”四个环节进行分解，以“全面性原则”及“事前控制原则”作为改进指导思想，首先从组织架构调整入手，通过规范划分部门及员工职责分工，明确了各项风险控制工作的责任主体。
第一章 绪论
1.1 研究背景与意义
1.1.1 研究背景
（1）中国私募基金行业的发展
中国经济迅猛发展，但一直以来，中国国内投资渠道比较单一，传统的投资渠道为股票投资（主要为二级市场）、房地产投资、银行储蓄及理财等。随着中国经济发展，国民经济水平提升，催生了更多的投资需求。同时，响应国家“大众创业，万众创新”的号召，越来越多的初创企业如雨后春笋般诞生，融资需求也同步增长。私募基金因此诞生并得到了蓬勃快速的发展。2013年6月，中央编制办公室印发了《关于私募股权基金管理职责分工的通知》，明确由证监会属下的中国证券投资基金业协会（以下简称“中基协”）负责对私募投资基金进行管理，实行适度监督的管理原则。至此，中国私募基金行业及其监管规范初步形成。
根据中基协统计数据显示①，截至2020年12月底，我国的公募基金管理规模合计为19.89万亿元，相比较2019年末增长34.70%。公募基金产品数量为7913只，较2019年增加了1369只，同比增长20.92%。
数据同样来自于中基协统计，在私募基金管理公司方面，中基协存续登记的私募基金管理人24561家，较2019年末，增长了0.4%。存续私募基金数量合计96818只，比较2019年末增长了18.5%；管理规模合计16.96万亿元，较2019年末增长20.5%。另外，由私募基金管理人担任顾问管理的产品 2961只，增长8.8%，产品规模 5958.36亿元，增长18.6%。2020年当年新登记私募基金管理人1148 家，同比增长11.7%；新备案私募基金数量达到了26567支，同比增长了40.2%；新备案规模1.07万亿元，同比增长了19.5%。
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1.2 研究思路与方法
1.2.1 研究思路
研究按照发现问题，到分析问题，最后解决问题的思路开展。公司存在的问题是风险控制问题，因此需要合理制定风险控制方案。从风险控制的角度，首先识别风险，再到评估风险，然后控制风险并处置风险，按照这样的研究顺序研究出问题的解决办法。最后，为了保证风控改进方案能够顺利实施，需要配套出台相关的保障措施，以顺利完成RF公司的风险控制提升目标。
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第二章 私募基金及风险理论基础研究
2.1 私募基金概述
2.1.1 私募基金概念及分类方式
（1）概念综述
私募基金（Private Fund）通常是指主要采用私募的方式募集资金，并对企业、证券以及其他投资标的进行集合投资的方式。之所以被称作私募基金，是因为该类型基金通过私募方式进行募集，也就是非公开面向特定人群进行募集（相对于公募基金而言）。国际上较为著名的私募基金公司有黑石集团（Black Stone Group）、科尔伯格.克拉维斯.罗柏斯（KKR）等。私募基金指的是一种商业模式，基金管理人向银行、养老基金、慈善基金、保险公司以及高净值人士等投资者筹集资金，并将资金投资于企业的股权或债权，购买有价证券或其他另类投资商品（如房地产物业、大宗商品、艺术品等），并寻求在一定的期限之内，将投资变现，并将投资所得资金返还给投资者实现基金的退出。而私募基金管理人则通过对基金的管理收取一定标准的管理费、销售费及超额业绩报酬实现盈利。
（2）按投资领域进行划分的分类方式
私募基金可根据投资领域进行分类，主要分为私募证券投资基金、私募股权投资基金、私募债权投资基金、私募房地产基金、私募另类商品投资基金等①。私募股权投资基金投资于未上市公司的股权，或者参与上市公司定向增发股权等；私募债权投资基金则一般通过借贷的方式将资金提供给公司，收取固定回报；私募证券投资基金主要投资于二级市场股票、有价证券等；私募房地产基金特指投向房地产项目的基金；私募另类商品投资基金一般指购买大宗商品、珍贵艺术品等另类商品，通过出售实现差价盈利的投资方式。一般来说，法律法规上对于基金的分类方式没有严格的界定，我国的中基协对于证券及股权投资以外的投资基金统一定义为其他类私募投资基金。
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2.2 私募基金风险特点
2.2.1 风险定义
从狭义上去理解风险，指的是某种危险的事件，即意外事件所发生的概率与其产生的影响后果的组合。我们通过风险的定义可以看出，风险是由两个因素共同作用组合而成，第一，是该危险发生的可能性，即危险概率；第二，是该危险事件发生以后所产生的后果，即影响程度或危害程度。①在广义的风险定义中，风险表现为收益或代价的不确定性，说明了风险产生的结果可能会带来损失、获利、或者两者皆无，金融风险归属于此类。风险和收益成正比，是所有金融投资者的一种共识。
通过对风险的定义，我们可以看出，风险包含了几个主要因素：收益、损失、发生概率、影响程度。因此，我们在研究分析投资风险的时候，核心就是研究该项投资的预期收益是多少，如果发生亏损，亏损空间是多少，止损线是多少；另外就是单独从狭义上着重研究其带来的危害，发生的概率高低、影响程度大小等，通过一系列的排列组合，去识别风险，评估并分析风险，从而找出管理并控制风险的方法。
2.2.2 投资风险与收益的关系
收益和风险在投资中相随，收益是以风险作为代价，风险用收益作为补偿。两者的基本关系是相对应关系，风险较大的投资所要求的收益率会较高，而相反投资收益率较低的投资标的，风险则会相对较小。收益与风险的联系可以按以下公式来表述：
预期收益率=无风险利率+风险补偿
风险与收益共生并存，因此，对于投资者和基金管理人而言，既然是投资行为，不可能做到完全消除风险。作为优秀的基金管理人，需要做到的是有效地识别风险，科学地评估风险，将风险与投资收益的关系科学地进行分析，并对投资者进行充分的披露，同时对不同的投资者进行适当性风险测评，为投资者制定出最适合的投资品种。同样地，投资者以出价和要价反过来评价不同投资品种的风险，当然，风险与收益的关系并非如此简单，引起风险的因素以及风险的大小程度也在不断变化。
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第三章 RF公司发展现状及私募基金业务风控问题分析 ........ 21
3.1 公司概况 ........................... 21
3.1.1 公司发展沿革 ............................... 21
3.1.2 公司投资理念 ........................... 23
第四章 RF公司私募基金业务风险控制改进策略 .............. 38
4.1 风险缓解措施与不足 ........................... 38
4.1.1 基金投资环节风险缓解措施与效果 ........................ 38
4.1.2 基金募集环节风险缓解措施与效果 ........................ 38
第五章 RF公司私募基金业务风险控制改进保障措施 .......... 52
5.1 人力资源保障方案 .......................... 52
5.1.1 员工激励方案调整 ....................... 52
5.1.2 员工问责机制的建立 ...................... 54
第五章 RF公司私募基金业务风险控制改进保障措施
5.1 人力资源保障方案
5.1.1 员工激励方案调整
俗话说，事在人为。公司制定的一系列优化方案与措施，最终还是要通过员工来落实。公司对组织架构的重新调整，使公司从小企业、小作坊模式向规范化企业模式作出转变，员工从过去不清楚自身职责边界，完全靠听令于总经理的指挥，到有了清晰的部门划分以及员工岗位职责说明，可以依靠明确合理的分工进行自我规划作出转变。
员工在有了岗位职责后，就可以根据公司授权合理规划自身的工作，制定合理的工作目标与实施计划。但是光有职责分工也不能完全调动员工的工作积极性及主观能动性，俗话说：“重赏之下必有勇夫”，大量的历史经验证明，适当的激励措施有助于工作目标的实现。因此，为确保公司的优化目标得以实现，RF公司制定了配套的《绩效考核管理办法》。
员工激励方案充分考虑激励的实时性和长期性，鼓励员工努力工作，即时兑现，同时也给员工灌输与公司共成长的长远意识，公司特制定了三个考核激励点。分别为月度绩效考核，半年度奖金，项目专项奖金。
（一）月度绩效考核
首先是月度考核机制，公司要求所有员工，包括副总经理、总监级别的员工每月根据部门与岗位职责编制工作计划表，工作计划表的制定遵循绩效考核的SMART原则，员工必须在每月的工作计划表中填写具体清晰工作内容；并且对完成标准进行量化，同时有明确的截止完成日期。
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第六章 研究结论总结与展望
6.1 研究结论总结
中国的私募基金行业经历了起步阶段的疯狂甚至略带野蛮的扩张和增长后，已经开始步入理性发展的阶段。当市场单边上扬的时候，几乎每个参与者都能分享红利，只有当潮水退去，才能发现是谁在裸泳。因为行业的监管越来越规范，行业的游戏规则也越来越成熟，有一大部分的私募基金管理人相继爆发风险，逐步退出市场。当同行适应不了环境而被淘汰之后，剩下的一定是行业的精英，强者愈强、弱者愈弱的马太效应适用于每一个行业。因此，摆在RF公司面前的是一个历史的机遇，如何去把握住这个历史机遇的关键在于如何降低自身风险，改善提升风险控制能力，对于RF公司而言，意义重大。
本文以私募基金行业整体面临的问题作为出发点，针对RF公司自身的经营短板以及风险隐患进行分析，就如何改善提升RF公司的风险控制能力进行深入研究。RF公司的问题也是很多私募基金管理人的问题，基于公司自身的局限性，RF公司无法清晰地对自身的风险问题进行有效识别。因此通过引入外部专家顾问对公司所面临的风控问题进行诊断识别，能够更加客观有效地发现问题。通过专家团队的分析讨论，有效识别出RF公司当前存在14项风险事项。
风险评估是研究问题的第二步。既然风险不能完全消除，那如何集中力量先控制高风险，然后再将中低风险逐一消除，是公司需要重点分析的问题，通过从风险发生概率以及影响程度这两个维度对风险等级进行评定能科学地评估风险。通过专家的识别及评估，在14项风险中，投资环节的风险事项5项，其中高风险等级2项，中风险等级3项；募集环节的风险事项3项，其中中风险等级1项，低风险等级2项；投后管理环节中，合计风险事项3项，其中中风险等级2项，低风险等级1项；退出环节风险事项1项，属于中风险等级；内部管理中发现风险事项2项，其中中风险等级与低风险等级各1项。通过风险识别及评估总结可知，RF公司在投资环节整体风险最高，问题最突出，急需解决。
参考文献（略）